銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰決定書(shū)(銀保監(jiān)罰決字〔2020〕65號(hào))顯示，華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“華海財(cái)險(xiǎn)”)存在向監(jiān)管部門(mén)提供虛假資料、公司治理不規(guī)范兩宗違法違規(guī)行為。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)予以罰款合計(jì)51萬(wàn)元;對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)董事長(zhǎng)趙小鳴予以警告并罰款10萬(wàn)元。
一、向監(jiān)管部門(mén)提供虛假資料
2016年5—8月，華海財(cái)險(xiǎn)相繼向原保監(jiān)會(huì)報(bào)送了增資申請(qǐng)材料，分別是華?！?016〕195號(hào)和245號(hào)文,申請(qǐng)青島神州萬(wàn)向文化傳播有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)神州萬(wàn)向)增資6000萬(wàn)元,文件顯示簽發(fā)人為趙小鳴;華?！?016〕303號(hào)和358號(hào)文，申請(qǐng)青島樂(lè)?；ヂ?lián)科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)樂(lè)保互聯(lián))增資1.2億元，文件顯示簽發(fā)人為趙小鳴。
經(jīng)查，上述材料存在虛假的問(wèn)題:一是原保監(jiān)會(huì)2017年查實(shí)神州萬(wàn)向和樂(lè)?；ヂ?lián)的納稅證明系偽造;樂(lè)?；ヂ?lián)出具的關(guān)聯(lián)關(guān)系聲明反映其與華海財(cái)險(xiǎn)其他股東、投資人無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系，但其股東王麗和神州萬(wàn)向大股東邵強(qiáng)為夫妻關(guān)系，故樂(lè)?；ヂ?lián)與神州萬(wàn)向有關(guān)聯(lián)關(guān)系，其出具的關(guān)聯(lián)關(guān)系聲明與實(shí)際不符。二是2016年7月8日華海財(cái)險(xiǎn)實(shí)際未召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)，但樂(lè)?；ヂ?lián)增資材料中的《臨時(shí)股東大會(huì)關(guān)于增加注冊(cè)資本金的決議》和《2016年臨時(shí)股東大會(huì)關(guān)于修訂<公司章程>的決議》卻都記錄該日期召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)。趙小鳴對(duì)上述問(wèn)題負(fù)有管理責(zé)任，屬于直接負(fù)責(zé)的主管人員。
二、公司治理不規(guī)范
(一)監(jiān)事會(huì)運(yùn)行不規(guī)范，未按照時(shí)間要求召開(kāi)監(jiān)事會(huì)。
華海財(cái)險(xiǎn)分別于2018年4月、2019年3月召開(kāi)監(jiān)事會(huì),會(huì)議召開(kāi)時(shí)間間隔超過(guò)6個(gè)月。
(二)公司信息披露管理薄弱，披露信息不真實(shí)、不完整。
一是披露不真實(shí)信息。截至2019年12月9日，華海財(cái)險(xiǎn)在2016年7月8日股東大會(huì)未召開(kāi)的情況下，在官方網(wǎng)站披露了虛假的股東大會(huì)會(huì)議情況。二是披露不完整信息。截至2019年12月9日，華海財(cái)險(xiǎn)在官方網(wǎng)站未披露2016年8月16日召開(kāi)的2016年臨時(shí)股東大會(huì)情況;未披露2018年9月至2019年3月召開(kāi)的共3次股東大會(huì)會(huì)議出席情況及表決情況;未披露2019年8月30日召開(kāi)的2019年臨時(shí)股東大會(huì)主要決議情況。
(三)公司治理檔案管理混亂，存在材料造假風(fēng)險(xiǎn)。
一是公司治理檔案缺失。華海財(cái)險(xiǎn)2015年第一屆董事會(huì)第三次會(huì)議和2016年股東大會(huì)的會(huì)議檔案缺失。二是公司治理檔案保存散亂。公司股東大會(huì)、董事會(huì)會(huì)議檔案使用文件夾散裝保存，未按每次會(huì)議單獨(dú)裝訂成冊(cè)，未連續(xù)編號(hào)。三是公司治理檔案要件不齊。檔案中未包含會(huì)議通知及董事的簽收回執(zhí)，材料中僅有會(huì)議記錄，未將董事會(huì)議案等具體材料一并保存管理。四是股東大會(huì)、董事會(huì)簽字頁(yè)管理不規(guī)范。華海財(cái)險(xiǎn)僅有3次股東大會(huì)和3次董事會(huì)簽字頁(yè)標(biāo)注會(huì)議名稱(chēng)，其他董事會(huì)、股東大會(huì)簽字頁(yè)均只標(biāo)注“(簽字頁(yè))”，未標(biāo)注會(huì)議名稱(chēng)及會(huì)議時(shí)間;華海財(cái)險(xiǎn)除3次股東大會(huì)參會(huì)人員在簽字頁(yè)簽署日期外，其他均未在相關(guān)簽字頁(yè)簽署日期，客觀上存在材料造假的風(fēng)險(xiǎn)。
華海財(cái)險(xiǎn)向監(jiān)管部門(mén)提供虛假資料行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)該法第一百七十條，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)予以罰款50萬(wàn)元;根據(jù)該法第一百七十一條，對(duì)趙小鳴予以警告并罰款10萬(wàn)元。
華海財(cái)險(xiǎn)公司治理不規(guī)范的問(wèn)題，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)該規(guī)定第六十九條，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)予以罰款1萬(wàn)元。
中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，華海財(cái)險(xiǎn)于2014年3月21日獲中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建，2014年12月9日正式開(kāi)業(yè)。公司注冊(cè)地位于山東煙臺(tái)，注冊(cè)資本12億元。
相關(guān)規(guī)定：
《保險(xiǎn)法》第八十六條：險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。
保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度。
以下為原文：
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰決定書(shū)
銀保監(jiān)罰決字〔2020〕65號(hào)
當(dāng)事人：華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)華海財(cái)險(xiǎn))
住所：山東省煙臺(tái)市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)長(zhǎng)江路300號(hào)內(nèi)9號(hào)
法定代表人：趙小鳴
當(dāng)事人：趙小鳴
身份證號(hào)：37063419691026XXXX
職務(wù)：華海財(cái)險(xiǎn)董事長(zhǎng)
住址：北京市西城區(qū)保險(xiǎn)總公司阜內(nèi)大街
依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險(xiǎn)法》)的有關(guān)規(guī)定，我會(huì)對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)違法案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi)，華海財(cái)險(xiǎn)、趙小鳴未向我會(huì)提出陳述和申辯。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，華海財(cái)險(xiǎn)存在下列違法行為：
一、向監(jiān)管部門(mén)提供虛假資料
2016年5—8月，華海財(cái)險(xiǎn)相繼向原保監(jiān)會(huì)報(bào)送了增資申請(qǐng)材料，分別是華?！?016〕195號(hào)和245號(hào)文,申請(qǐng)青島神州萬(wàn)向文化傳播有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)神州萬(wàn)向)增資6000萬(wàn)元,文件顯示簽發(fā)人為趙小鳴;華海〔2016〕303號(hào)和358號(hào)文，申請(qǐng)青島樂(lè)?；ヂ?lián)科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)樂(lè)?；ヂ?lián))增資1.2億元，文件顯示簽發(fā)人為趙小鳴。經(jīng)查，上述材料存在虛假的問(wèn)題:一是原保監(jiān)會(huì)2017年查實(shí)神州萬(wàn)向和樂(lè)?；ヂ?lián)的納稅證明系偽造;樂(lè)?；ヂ?lián)出具的關(guān)聯(lián)關(guān)系聲明反映其與華海財(cái)險(xiǎn)其他股東、投資人無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系，但其股東王麗和神州萬(wàn)向大股東邵強(qiáng)為夫妻關(guān)系，故樂(lè)?；ヂ?lián)與神州萬(wàn)向有關(guān)聯(lián)關(guān)系，其出具的關(guān)聯(lián)關(guān)系聲明與實(shí)際不符。二是2016年7月8日華海財(cái)險(xiǎn)實(shí)際未召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)，但樂(lè)?；ヂ?lián)增資材料中的《臨時(shí)股東大會(huì)關(guān)于增加注冊(cè)資本金的決議》和《2016年臨時(shí)股東大會(huì)關(guān)于修訂<公司章程>的決議》卻都記錄該日期召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)。趙小鳴對(duì)上述問(wèn)題負(fù)有管理責(zé)任，屬于直接負(fù)責(zé)的主管人員。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、相關(guān)行為證據(jù)、相關(guān)人員調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
二、公司治理不規(guī)范
(一)監(jiān)事會(huì)運(yùn)行不規(guī)范，未按照時(shí)間要求召開(kāi)監(jiān)事會(huì)。
華海財(cái)險(xiǎn)分別于2018年4月、2019年3月召開(kāi)監(jiān)事會(huì),會(huì)議召開(kāi)時(shí)間間隔超過(guò)6個(gè)月。
(二)公司信息披露管理薄弱，披露信息不真實(shí)、不完整。
一是披露不真實(shí)信息。截至2019年12月9日，華海財(cái)險(xiǎn)在2016年7月8日股東大會(huì)未召開(kāi)的情況下，在官方網(wǎng)站披露了虛假的股東大會(huì)會(huì)議情況。二是披露不完整信息。截至2019年12月9日，華海財(cái)險(xiǎn)在官方網(wǎng)站未披露2016年8月16日召開(kāi)的2016年臨時(shí)股東大會(huì)情況;未披露2018年9月至2019年3月召開(kāi)的共3次股東大會(huì)會(huì)議出席情況及表決情況;未披露2019年8月30日召開(kāi)的2019年臨時(shí)股東大會(huì)主要決議情況。
(三)公司治理檔案管理混亂，存在材料造假風(fēng)險(xiǎn)。
一是公司治理檔案缺失。華海財(cái)險(xiǎn)2015年第一屆董事會(huì)第三次會(huì)議和2016年股東大會(huì)的會(huì)議檔案缺失。二是公司治理檔案保存散亂。公司股東大會(huì)、董事會(huì)會(huì)議檔案使用文件夾散裝保存，未按每次會(huì)議單獨(dú)裝訂成冊(cè)，未連續(xù)編號(hào)。三是公司治理檔案要件不齊。檔案中未包含會(huì)議通知及董事的簽收回執(zhí)，材料中僅有會(huì)議記錄，未將董事會(huì)議案等具體材料一并保存管理。四是股東大會(huì)、董事會(huì)簽字頁(yè)管理不規(guī)范。華海財(cái)險(xiǎn)僅有3次股東大會(huì)和3次董事會(huì)簽字頁(yè)標(biāo)注會(huì)議名稱(chēng)，其他董事會(huì)、股東大會(huì)簽字頁(yè)均只標(biāo)注“(簽字頁(yè))”，未標(biāo)注會(huì)議名稱(chēng)及會(huì)議時(shí)間;華海財(cái)險(xiǎn)除3次股東大會(huì)參會(huì)人員在簽字頁(yè)簽署日期外，其他均未在相關(guān)簽字頁(yè)簽署日期，客觀上存在材料造假的風(fēng)險(xiǎn)。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、相關(guān)情況說(shuō)明、相關(guān)行為證據(jù)等證據(jù)證明。
我會(huì)決定作出如下處罰：
一是向監(jiān)管部門(mén)提供虛假資料行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)該法第一百七十條，對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)予以罰款50萬(wàn)元;根據(jù)該法第一百七十一條，對(duì)趙小鳴予以警告并罰款10萬(wàn)元。
二是公司治理不規(guī)范的問(wèn)題，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)該規(guī)定第六十九條，對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)予以罰款1萬(wàn)元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)持繳款碼(將在處罰決定書(shū)送達(dá)時(shí)告知)到財(cái)政部指定的代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
2020年12月3日
