近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布了無(wú)錫監(jiān)管分局對(duì)中國(guó)民生銀行股份有限公司無(wú)錫分行及相關(guān)責(zé)任人的行政處罰決定書(shū)(錫銀監(jiān)罰決字〔2018〕7號(hào)、8號(hào)、9號(hào)、12號(hào))。
決定書(shū)顯示，中國(guó)民生銀行股份有限公司無(wú)錫分行主要負(fù)責(zé)人為潘文剛，該分行存在內(nèi)控管理不到位，個(gè)人貸款資金被挪用，票據(jù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)，自開(kāi)自貼銀行承兌匯票并以貼現(xiàn)資金開(kāi)立存單、質(zhì)押后用于簽發(fā)銀行承兌匯票的違法違規(guī)事實(shí)。其中，施晨對(duì)中國(guó)民生銀行股份有限公司無(wú)錫分行內(nèi)控管理不到位負(fù)有管理責(zé)任;張健持有他人銀行卡向小微信貸客戶非法獲利;孫敏對(duì)中國(guó)民生銀行股份有限公司無(wú)錫分行自開(kāi)自貼銀行承兌匯票并以貼現(xiàn)資金開(kāi)立存單、質(zhì)押后用于簽發(fā)銀行承兌匯票負(fù)有管理責(zé)任。
無(wú)錫監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，對(duì)中國(guó)民生銀行股份有限公司無(wú)錫分行罰款人民幣160萬(wàn)元。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，對(duì)施晨警告，罰款人民幣5萬(wàn)元;對(duì)孫敏給予警告。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(三)項(xiàng)，對(duì)張健作出終身禁止從事銀行業(yè)工作的行政處罰。作出處罰決定的日期為2018年12月26日。
