2月24日，中國人民銀行重慶營管部網站公布了關于對重慶市錢寶科技服務有限公司(簡稱“錢寶科技”)的行政處罰決定書。錢寶科技存在十宗違法行為，遭中國人民銀行重慶營業(yè)管理部警告，并處868萬元罰款，同時有五名相關責任人遭罰。
渝銀罰〔2021〕4號顯示，錢寶科技存在十宗違法行為：1.未落實加強特約商戶管理的相關規(guī)定;2.未按規(guī)定進行收單銀行結算賬戶管理;3.未按規(guī)定辦理相關備案手續(xù);4.未按規(guī)定公開披露相關事項;5.未確保交易信息在支付全流程中的一致性;6.未按規(guī)定辦理相關變更事項;7.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務;8.未按規(guī)定保存客戶身份資料;9.未按規(guī)定報送可疑交易報告;10.開立假名匿名賬戶。中國人民銀行重慶營業(yè)管理部給予其警告，并處868萬元罰款。
渝銀罰〔2021〕5號顯示，戚俊時任錢寶科技副總經理，對錢寶科技1宗違法違規(guī)行為負有責任：未落實加強特約商戶管理的相關規(guī)定。中國人民銀行重慶營業(yè)管理部給予其警告，并處5萬元罰款。
渝銀罰〔2021〕6號顯示，李莉時任錢寶科技首席合規(guī)官，對錢寶科技4宗違法違規(guī)行為負有責任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務;2.未按規(guī)定保存客戶身份資料;3.未按規(guī)定報送可疑交易報告;4.開立假名匿名賬戶。中國人民銀行重慶營業(yè)管理部對其處以13萬元罰款。
渝銀罰〔2021〕7號顯示，朱東波時任錢寶科技反洗錢中心反洗錢主管，對錢寶科技4宗違法違規(guī)行為負有責任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務;2.未按規(guī)定保存客戶身份資料;3.未按規(guī)定報送可疑交易報告;4.開立假名匿名賬戶。中國人民銀行重慶營業(yè)管理部對其處以12萬元罰款。
渝銀罰〔2021〕8號顯示，章印時任錢寶科技市場部業(yè)務拓展組負責人，對錢寶科技1宗違法違規(guī)行為負有責任：未落實加強特約商戶管理的相關規(guī)定。中國人民銀行重慶營業(yè)管理部給予其警告，并處5萬元罰款。
渝銀罰〔2021〕9號顯示，羅健時任錢寶科技執(zhí)行董事兼法定代表人，對錢寶科技4宗違法違規(guī)行為負有責任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務;2.未按規(guī)定保存客戶身份資料;3.未按規(guī)定報送可疑交易報告;4.開立假名匿名賬戶。中國人民銀行重慶營業(yè)管理部對其處以13.5萬元罰款。
官網顯示，錢寶科技是專業(yè)從事融合支付業(yè)務的高科技金融服務企業(yè)，提供銀行卡收單、移動支付以及互聯(lián)網支付解決方案。錢寶科技及其前身成立于2005年，為中國銀聯(lián)成員機構和中國支付清算協(xié)會會員單位。2011年獲得中國人民銀行頒發(fā)的“支付業(yè)務許可證”，擁有全國性“銀行卡收單”和“互聯(lián)網支付”兩項牌照。2013年，國家外匯管理局特許錢寶科技首批開展跨境電子商務外匯結算業(yè)務試點，同時，錢寶科技也是國內首批通過Visa QSP資質認證的持牌機構。
據中國經濟網記者查詢，錢寶APP為錢寶科技運營。錢寶科技前身為“深圳市錢寶科技服務有限公司”。其在2014年被億贊普(北京)科技有限公司所收購。天眼查顯示，錢寶科技第一大股東億贊普(北京)科技有限公司持股比例為75%。
據了解，億贊普集團是全球領先的互聯(lián)網跨境貿易及大數(shù)據集團公司，業(yè)務遍及亞太、拉美、歐洲、中東等多個國家和地區(qū)，旗下?lián)碛写髷?shù)據、金融、貿易便利化三大業(yè)務板塊。
